Recientemente se han reportado diversos casos de fraude y estafa principalmente a personas emprendedoras que recién inician su propio negocio. A continuación te contamos la modalidad y cómo evitar caer en estas estafas y mantener cuidado con tus datos personales

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Actualmente se ha convertido en tendencia establecer micro empresas de venta de productos online, los cuales utilizan las redes sociales para tener un perfil que de a conocer el negocio y sus productos y alcanzar más público de una forma económica.

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Pues bien, esta modalidad de comercio trae consigo algunos riesgos tanto para el vendedor como para el comprador. El comprador, debe confiar plenamente en el vendedor, ya que normalmente debe realizar el pago antes de recibir su producto. Por su parte, el vendedor asume riesgos a la hora de entregar su información financiera personal. Pues esto está siendo utilizado por los delincuentes, quienes muestran interés por algún producto a la venta, y bajo esa relación que se establece por la compra se aprovechan de la buena fe del vendedor.

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¿Cómo operan?

Comúnmente para terminar la transacción, el vendedor entrega sus números de cuentas bancarias donde puede recibir el pago por la compra, correos electrónicos e incluso en muchos casos entrega también su número de cédula, copias de su cédula, y hasta su dirección; esta información es utilizada por delincuentes buscando sacar el mayor provecho de ellas.

Con estos documentos, un delincuente puede realizar:

  • Suplantación de identidad
  • Abuso de confianza
  • Abrir cuentas bancarias, o adquirir tarjetas de crédito
  • Solicitar créditos bancarios, fintech, productos o servicios
  • Adquirir productos o servicios como líneas telefónicas, equipos celulares, entre otros.

Teniendo esta información personal, muchos delincuentes realizan solicitudes de crédito, principalmente de manera online, puesto que la cédula pertenece a una persona emprendedora y con un buen historial crediticio el crédito es aprobado por la entidad financiera y desembolsado en la cuenta entregada por el vendedor.

Hasta ahí, el vendedor es quien posee el dinero en su cuenta, sin embargo no sabe que se trata de un crédito a su nombre, por el contrario, piensa que hace parte de la transacción de la venta realizada. Entonces ejecuta la entrega del producto y queda feliz por una nueva venta, en pocas palabras, él mismo pagó el pedido.

Cuidado con los perfiles falsos en redes sociales

Apretado por las deudas? Regístrate

En muchos casos, el delincuente es tan descarado que no quiere el producto, sino el efectivo; así que saca diversas excusas explicándole al vendedor que ya no desea hacer la compra y solicita la devolución del dinero (dinero que nunca pagó) a su cuenta personal – Cuenta diferente a la que desembolsó el dinero inicialmente –. El vendedor en su buena fe, realiza la devolución del dinero a la nueva cuenta sin percatarse que está entregando dinero que le pertenece a él y al crédito entregado a su nombre.

El dolor de cabeza viene cuando el emprendedor se entera del crédito otorgado a su nombre, que termina siendo una deuda aún mayor a la inicial puesto que se suman costos de mora y cobranza; esto sin tener en cuenta reportes y temas legales.

Así, el delincuente recibe un producto o un dinero que nunca pagó.

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¿Cómo evitar esta estafa?

    • Si eres emprendedor y operas bajo esta modalidad de venta online y por redes sociales, verifica frecuentemente tus movimientos y extractos bancarios, e identifica las fuentes del dinero. Así podrás estar al tanto si estás recibiendo dinero de una persona natural o de alguna otra fuente que no corresponde.
    • Para concretar la entrega de un producto, solicita y valida el comprobante de consignación y compáralo con los movimientos registrados en tus cuentas.
    • Por último, si necesitas realizar alguna devolución de dinero, realízala directamente a la cuenta origen desde la que recibiste el dinero inicialmente.
    • Por último, valida frecuentemente tu estado ante centrales de riesgo. revisa si tus reportes son adecuados a tus productos. Recuerda que un reporte no necesariamente es malo, también existen reportes positivos, Lee aquí más.

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  • Aplica estas recomendaciones y mantén en cuidad con tus datos personales

 

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